如何在 polygon 使用AAVE 和 Curve，学会你就挣到了

介绍

本文将教您如何在 Polygon 网络上使用 AAVE 和 Curve 来制作

具体ST [R ategy我奠定了非常安全的。AAVE 和 Curve 是经过审计的成熟协议，在 TVL 中拥有数十亿美元的资本。虽然 Polygon/MATIC 不像以太坊那样安全或去中心化，但它是一个经过实战考验的智能合约网络。

一旦掌握了基本策略，您就可以随心所欲地使用它。

最后，这是一篇很长的文章，因为这个策略有几个步骤，就像我所有的文章一样，我给你一步一步的截图和说明。

什么是 AAVE？

Aave 是一种开源和非托管的流动性协议，用于赚取存款和借贷资产的利息。贷款人可以赚取利息，借款人可以使用加密作为抵押，通过系统支持的一系列山寨币和稳定币来借入资金。AAVE 是协议的原生代币。Aave 的用户可以使用代币参与协议治理和奖励抵押。本指南是为初学者编写的，因此他们可以了解项目所需的每一个细节，并开始使用市场上提供的用户友好的交易体验。不用担心，这里有您需要的有关 AAVE 的所有详细信息。

AAVE 是一种去中心化的借贷市场协议。贷方提供流动性以赚取存款收入，而借款人则能够以超额抵押的方式永久借款。AAVE 的工作原理是允许人们存入他们喜欢的资产并为其提供市场决定的利息。同样的资产也可以作为借款的抵押品。

虽然所有协议都存在风险，但 AAVE 已经过独立审计，在所有借贷平台中锁定价值第二高，约为 100 亿美元（请注意，该价值经常随着基础资产的波动而变化）。AAVE 使用“aTokens”作为表示，贷方通过每个区块获得更多的“aTokens”。

如何使用 AAVE 赚取 $$$

一个人可以通过多种方式使用 AAVE 赚钱。他们是：

• 贷款
• 借贷

通过 AAVE 贷款

您可以通过 AAVE 赚钱的第一种方式是将您的代币借给他人。您可以赚取的利息金额是逐块计算的，AAVE 协议会告诉您根据当前的块利率估算的金额是多少。当前的大宗利率基于市场规模和借入总额。借入总额/市场规模是市场利用率。较高的利用率意味着贷方赚取的利息较高。

使用 AAVE 借款

您可以通过 AAVE 赚钱的第二种方式是向其借款。但是你不需要为你借来的东西支付利息吗？是的，但有时您还会获得与协议无关的额外奖励。最好的例子是在 MATIC 网络上借款。如果您在 MATIC 网络上的 AAVE 上借款，您在 MATIC 中获得的奖励可能高于借款利率。

当一种协议（在本例中为 MATIC）试图占领市场份额时，就会发生这种情况。初始发布或新生成的 MATIC 的一小部分用于吸引新用户使用该平台。这些奖励可以降低使用平台的成本，甚至向用户支付费用，让他们从事原本会付出代价的行为（例如借贷）。

什么是曲线？

Curve 是前三大 DeFi 去中心化交易所之一。Curve 推动了大量交易并具有高 TVL，因为它专门拥有类似加密货币的池。Curve 拥有用于交换马厩、不同形式的比特币和不同形式的以太坊的池。

Curve 以其治理代币 CRV 的形式提供奖励，其他大型协议争夺这些奖励，因为他们想控制 Curve 的治理及其所做的交易量。

Curve 与现有的 DeFi 协议一样安全，但 AAVE 可能除外。

使用 Curve 和 AAVE 来制作 $$$

这将比其他任何一种策略都更复杂。我们开始进入真正的 Degen DeFi 东西。我们要做三件事：

• 为 AAVE 提供可贷出的资金
• 借用该资本（获得报酬）
• 使用我们借来的东西通过另一个协议赚钱，在这种情况下是 Curve。

假设我提供 1 WETH 作为资本借出。那个 ETH 价值 1000。这个 ETH 产生 0.2% 的奖励借出和额外的 1.43% 的 Matic Rewards。1000* 0.0163 = 16.30 美元

现在我要以这笔资金借款。我查看了借入利率，发现 USDT 在 Polygon 上的 AAVE 上具有最优惠的利率。我支付 3.93% 的利息并在 Matic Rewards 中收到 4.20% (lol)。为了避免清算，我只借了抵押品价值的 40%。400 * (0.0420–0.0393) = 1.08。

最后，我将我的 USDT 作为流动性提供给 Curve AAVE aDAI/aUSDC/aUSDT 池。该矿池的基本 APY 为 3.33%，如果我持有 Gauge，我将获得 8.86% 曲线和 3.20% MATIC 的额外奖励，总回报为 15.39%。400 * (0.1539) = 61.56。

(61.56+1.08+16.30)*100 = 7.894% 这是您从执行此策略中获得的回报。

风险

你使用的任何 DeFi 策略都会有风险。对于该策略，风险包括智能合约失败和清算风险。我们使用的两个平台是 DeFi 蓝筹股。AAVE 和 CRV 在与 DeFi 交互时尽可能安全。Polygon/MATIC 比以太坊更中心化，但它也不是一个新项目。智能合约失败的风险很低，但清算风险呢？

清算风险

您的清算风险取决于您对抵押品的债务是否达到协议自动出售一些抵押品以偿还债务的程度。当您债务的“健康因素”达到 1 时，AAVE 会这样做。当您借入的金额超过 AAVE 对您的抵押品类型设定的任何债务与抵押品比率时，就会发生这种情况。对于以太坊，它是 80%。

因此，以我们上面的示例为例，如果您有 1WETH 作为抵押品，而 WETH 价值 1000，并且您以抵押品抵押了 400 美元，如果 WETH 的价格暴跌 50% 以上，您将被清算，前提是您不这样做不偿还任何贷款或添加更多抵押品。

当您被清算时，标的资产将被出售以偿还您的部分债务，您还必须支付所售价值的 5-10% 的罚款。因此，保持在债务之上是非常重要的。我的经验法则是，如果我的抵押品达到 30%，则增加债务，如果抵押品达到 50%，则减少债务。

如何使用 AAVE 和 Curve 执行此策略？

这将逐步向您展示如何执行我在上面写的策略的屏幕截图。

我们需要做的第一件事是确保我们在 Polygon 网络上。

单击 MetaMask Fox 图标。

单击以太坊主网。

选择 Matic 主网。

我们需要做的第二件事是将资金存入 AAVE。该抵押品将作为贷款赚取并作为借款的抵押品

单击进入应用程序，您将看到 AAVE 主屏幕。检查右上角的“AAVE 市场”。确保选择 AAVE 市场多边形。

单击屏幕顶部中间的存款。

现在存款屏幕已打开，您可以查看不同资本的利率。最高的 APY 是您获得支付的利率，最低的利率是您可以在 MATIC 中获得的额外奖励。因此，如果您存入 MATIC，您将获得 0.29% 的市场利息和额外 3.47% 的 MATIC 奖励利息。

我们将点击 MATIC。

您可以随心所欲地添加或添加（确保为交易保存一些 MATIC）。我将添加 10 个 MATIC。

点击继续。

这是存款概览。这里有几条重要信息。存入 10 的 MATIC 金额。低于此金额的是 12.41 的美元价值。

• 存入的 MATIC 数量为 10。
• 美元价值为 12.41。
• 你可以看到我已经在用存款作为抵押来借钱了。
• 最后你可以看到我贷款的健康因素。2.17 是绿色的。在 1.0 时，您会被清算，失去一些抵押品来偿还债务以及更多的罚款。

点击存款。

点击确认以确认存款。

您需要做的第三件事是用您的存款借款。

回到仪表板是时候点击“借用”功能了。

点击借阅。您将被传送到借用屏幕，该屏幕将为您提供可能借用的硬币以及与借用相关的利率。

我圈出了 USDT，因为 USDT 的 MATIC 奖励高于您必须支付的利率……您借钱得到了PAID！

您应该在屏幕上看到的一些关键内容。首先是3.67%的借款APY。这是一个可变利率，取决于您借入的任何东西的使用情况。重要的是要密切关注利用率和 APR，以免意外以高利率借钱。

要寻找的另一件事是您可以借用什么。这取决于您拥有多少抵押品。我有大约 274 可以借，但我只打算借 40。这是因为我不希望我的“健康因素”降得太低。

如果您的健康系数降至 1.0，您将被清算，并且必须出售抵押品以偿还部分贷款。除了抵押品之外，您还要支付额外的罚款。

输入您要借的金额后，单击继续。

系统将提示您选择利率。对于 MATIC 上的 USDT，只有变量 APY 可用。选择并单击继续。

点击借阅。您将收到来自 MetaMask 的提示。

在 MetaMask 提示上单击确认。交易通常需要不到 1 分钟。如果必须，请加快速度并检查 MetaMask 中的资产以确定您是否已收到贷款。

现在在我的 MetaMask 钱包中的资产部分下有 40 美元的 USDT。

你需要做的第四件事是将你借来的钱存入 CURVE 协议。

转到polygon.curve.fi查看主页。Curve 是一个去中心化交易所 (DEX)，拥有高度策划的矿池。除了 TriCrypto 池之外，Curve 上的池被选择以通过类似交换来最大程度地减少无常损失，TriCrypto 池是一个池，您可以从中将马厩换成 wETH 和 wBTC。

您可以在上面查看通过提供流动性获得的奖励。基础“vAPY”是您每年从交易费中获得的金额。Curve 收取 0.03% 的交易费，部分分配给 CRV 持有人，部分分配给提供流动性的人。

除了交易费用之外，您还可以通过将您的流动性代币抵押在 Gauge 中来获得更多奖励。如下所示，在 aave 池中进行质押的额外奖励为 8.58% CRV 和 3.37% WMATIC。当加上流动性费用时，这使您每年的 APY 总额约为 15.01%。这是我们将 USDT 存入的池。单击 AAVE 池以继续。

我想强调曲线截图中的一些内容。

在屏幕顶部的“root”将使您返回到 Curve 主页。

存款将允许您将您拥有的东西存入协议。

在页面底部，您会看到该矿池的储备量。约 4 亿美元。这不是地毯。

您还可以看到交易费用 0.030% 以及该费用的一部分，该费用可以追溯到协议一半的 0.030%。

单击“存款”将您的资本（USDT）存入协议。

我们将点击“存款和押金”。您需要投入 Gauge 才能获得额外的 CRV 和 MATIC 奖励。相信我，你想要它们！

当 MetaMask 提示弹出时点击确认。

有时，您只能存款，您必须发起单独的交易以质押 Gauge。点击“stake unstaked in Gauge”以执行您的最终交易。

结论

我制定的策略是最流行但更高级的 DeFi 策略之一的特定版本。它允许 DeFi 投资者在不引起应税事件的情况下接触新的代币和协议。我向您展示了如何存入加密货币、借入加密货币并使用借来的 $ 通过投机或通过常见的 DeFi 活动（例如成为流动性提供者）来赚取收益。

我制定的具体策略是非常安全的。AAVE 和 Curve 是经过审计的成熟协议，在 TVL 中拥有数十亿美元的资本。虽然 Polygon/MATIC 不像以太坊那样安全或去中心化，但它是一个经过实战考验的智能合约网络。但是你可以随心所欲地退化。

与其使用 USDT 在 Curve 上提供流动性，您还可以在 quickswap 或 Sushi 或 Apeswap 上进行交换，并在需要时为提供 1000% 回报的货币对之一提供流动性。

这里的神奇之处在于，在使用您的以太坊或 wBTC 作为抵押品时，您可以在不产生应税事件的情况下释放其赚钱的潜力。

我希望您发现这篇文章具有启发性，并对如何利用去中心化金融赚钱有新的想法。