# 用 WorkBuddy 给自己搭了个"反情绪"投研助理：三份文件 + 两道定时闸门

> **行业与岗位**：软件开发（非金融从业）· 个人投资者，投资经验 1–3 年
> **使用产品**：Tencent WorkBuddy（PC 端）
> **一句话总结**：把"我会不会手痒"这个问题，从意志力问题改造成流程问题——用三份本地文件 + 两个定时云端任务，让风控规则在我冲动之前先拦一道。

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## 一、背景：我要解决的不是"选股"，是"手"

先说清楚我不是金融从业者，主业是开发。这个账户是全部可投资资金，规模很小（2.78 万量级），月度基本没有结余——**这意味着我没有二次纠错的机会**。

真正让我难受的不是不会选股，而是每次打开行情软件就会发生的三件事：

1. 浮亏时第一反应是"再买点摊低成本"；
2. 连续大涨时第一反应是"再不买就飞了"；
3. 都知道不对，但盘中那个瞬间没人拦得住我。

所以我要的不是"帮我推荐股票"，而是**一个在我冲动的时候，能拿出冷静时写好的规则来拦我的东西**。这也是我把整个需求描述给 WorkBuddy 时的原话。

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## 二、输入材料

全部是我自己能提供的原始材料，没有任何外部数据源采购：

| 材料 | 形式 | 说明 |
|---|---|---|
| 券商账户截图 | 图片 | 持仓、成本价、可用资金（**本文中的金额均为本人个人账户，非客户材料**） |
| 建仓过程口述 | 对话 | 什么时候买的、当时为什么买、连涨几天后追的 |
| 从业者身份与资金约束 | 对话 | 全部可投资资金、月无结余、经验 1–3 年、自评可扛 30% 回撤 |
| 历史操作习惯 | 对话 | 曾单只满仓 95.6%、曾追在阶段高位 |

**纳入工作空间的具体内容**：把 `~/.workbuddy/finance/` 作为专用数据目录，只放三个 Markdown 文件，不放行情数据、不放爬虫结果。这样做的考虑后面会讲。

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## 三、WorkBuddy 配置

这一部分是评审里明确加分的部分，我逐项列清楚。

### 3.1 本地文件读写（核心）

我没有用任何在线表格，而是让 WorkBuddy 直接读写本地目录下的三个 Markdown 文件：

```
~/.workbuddy/finance/
├── 持仓台账.md     # 账户总览 + 当前持仓 + 关键价位 + 组合健康度
├── 交易日志.md     # 每笔交易 + 决策理由 + 情绪温度 + 事后复盘
└── 交易纪律.md     # 冷静时定的规则 + 交易前5问 + 情绪陷阱清单
```

**为什么选本地 Markdown 而不是在线文档**：第一，离线可读，券商截图不在云端留痕；第二，WorkBuddy 每次对话可以直接 `Read`/`Edit` 增量更新，不会因为一次性重写整篇而把历史记录搞丢；第三，Markdown 表格对人眼友好，我自己扫一眼就知道仓位有没有超标。

### 3.2 专家/专家团

调用了产品内的**金融领域专家**来做基本面与关键价位的判断（我在描述里明确要求"结论必须给出触发条件和对应动作，不要只给观点"）。日常对话由通用助手承担归档与纪律提醒。

### 3.3 Skill

- `neodata-financial-search`：查标的的财务指标、资金流向、估值分位（PE-TTM 三年分位这类数据靠它拿）。
- 产品内置的金融场景 Skill：用于估值与风险标签的归类。

### 3.4 定时云端任务（Automations）

这是整套方案里**最关键的一环**，也是我后来才补上的：

| 频次 | 时间 | 名称 | 作用 |
|---|---|---|---|
| 每交易日 | 09:00 | 关键价位盯盘提醒 | **盘前定计划**：昨收位置、三个关键价位、昨日资金动向 |
| 每交易日 | 14:40 | 尾盘决策提醒 | **理性执行**：当日走势、是否触发减仓条件、建议减多少股 |

两个时间点是刻意选的：9:00 给的是**昨日数据**（当天 9:15 才集合竞价），价值在于盘中手痒之前先把计划定下来；14:40 距收盘 20 分钟，走势已经明朗，价值在于避开盘中情绪波动去执行。

> ⚠️ 注意：**定时任务只做提醒，不代我做决策，更不会自动下单。** 所有动作都是我自己在券商 App 里完成。

### 3.5 权限设置

只开放了本地 `finance` 目录的读写权限。券商账户、支付、邮箱等一律未授权——**让 AI 碰钱是我明确划的红线**，这一点建议所有人都照做。

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## 四、操作步骤

### Step 1｜先做复盘，而不是先做工具（09-07 上午）

我先把账户截图和建仓过程丢给 WorkBuddy，要求它做一次全面复盘，**明确告诉它"我要的是教训，不是安慰"**。

它给出的结论里，有两个是我自己没意识到的：

- 我买的时点，公司**刚发过股票交易异常波动公告**，且前三日累计涨幅已偏离 20%——这是典型的情绪买点；
- 我的成本价 16.65 **高于**当时近期的区间最高价，说明我并不是"这次追高"，而是更早的高位就套住了，一直在自我麻痹。

> ![图1｜券商 App 持仓页截图（已脱敏，所有金额、仓位比例、账号均打码，仅保留页面结构与标签作为"过程截图"）]![p1-01.png](https://developer.qcloudimg.com/http-save/yehe-5476374/451d009b885b924cbea82d9506f6757e.png)

**中途调整**：初版复盘它给了很长一段分析，我打断要求"按【做得对的 / 做得不对的 / 下次改进】三段重写，每段不超过 3 条"。这个要求后来被固化进了 `交易日志.md` 的复盘格式里。

### Step 2｜把规则写成文件，而不是留在聊天里（09-07 下午）

复盘完我提了个要求：**"把这些教训写成一份我以后能照着执行的文件，而不是每次都靠你提醒我。"**

于是生成了 `交易纪律.md`。关键设计有三条：

1. **规则前面先写"资金前提"**——把"这是全部可投资资金 / 月无结余 / 没有二次纠错机会"写在最上面。因为所有纪律的合理性都来自这个前提，忘了前提就会觉得规则太保守。
2. **硬约束用数字**：单只 ≤25%、现金 ≥15%、持仓 3–5 只、单一行业 ≤40%。
3. **交易前 5 问**（这是我认为最有用的产出）：

   - Q1：这是冷静时定的计划，还是看到行情才临时想到的？
   - Q2：如果操作后反向走 20%，我能承受吗？
   - Q3：这笔操作会让单只仓位超过 25% 吗？
   - Q4：我是在「止损」还是「摊低成本」？
   - Q5：一周后回头看，我会觉得这个决定明智吗？

   **任何一问答不出来或答案不对，就不操作。**

> ![图2｜交易纪律.md 编辑器截图：仓位纪律 + 交易前 5 问（真实文件，非虚构）]![p1-02.png](https://developer.qcloudimg.com/http-save/yehe-5476374/8aa8dcd516ad3a5c1ee777057786a9ed.png)

### Step 3｜引入"情绪温度"这个我自己发明的量化指标

我发现光有规则不够，因为人在冲动时会给自己找理由。所以我加了一个 1–10 的自评指标：

| 分值 | 状态 | 典型表现 |
|---|---|---|
| 1–3 | 冷静 | 按计划执行，不盯盘也能做决定 |
| 4–6 | 轻度波动 | 有点犹豫，但能按规则走 |
| 7–8 | 明显情绪 | 频繁看盘、想改计划、找理由说服自己 |
| 9–10 | 失控 | FOMO、恐慌、想孤注一掷 |

配套规则：**情绪温度 ≥7，当天不做任何操作。**

每笔交易记录里都必须填这一栏。写下来本身就是一次降温——当你不得不给"我现在有多冲动"打个分时，你已经在观察自己了。

### Step 4｜建持仓台账，把风控做成"看得见的红灯"

`持仓台账.md` 里有一张**组合健康度表**，是我每次打开必看的部分：

| 检查项 | 现状 | 标准 | 状态 |
|---|---|---|---|
| 单只仓位上限 | 95.65% | ≤25% | 🔴 严重超标 |
| 现金比例 | 4.35% | ≥20% | 🔴 严重不足 |
| 持仓数量 | 1 只 | 3–5 只 | 🔴 过度集中 |
| 行业分散 | 单一 | 跨 2–3 个行业 | 🔴 无分散 |

四个红灯全亮。这个视觉效果比任何文字劝告都管用——**数字超标是客观事实，AI 不需要批评我，表格自己会说话。**

同时把关键价位和触发动作绑死：

| 类型 | 价位 | 触发动作 |
|---|---|---|
| 减仓参考 | 14.30 | 减 300 股 |
| 中枢 | 13.00 | 跌破转弱 |
| 心理底线 | 11.50 | **必须决策** |

**问题处理**：这里我踩过一个坑——一开始让 AI 给"目标价"，结果它给了一个偏乐观的区间，我差点拿它当决策依据。后来改成要求"**每个价位必须配一个触发动作，且必须包含下跌方向的应对**"，只给观点不给动作的结论一律不采纳。

> ![图3｜持仓台账.md 组合健康度表：四个红灯全部亮起（金额已脱敏）]![p1-03.png](https://developer.qcloudimg.com/http-save/yehe-5476374/a6b3c92a0ada19c3da9e34da15a3b96d.png)

### Step 5｜补上定时闸门（09-07 傍晚）

到这一步我发现一个漏洞：**文件写得再好，不看等于没有。** 我不会每天主动打开三个 Markdown 文件。

于是加了两道定时云端任务（见 3.4）。09:00 那条负责"盘前把计划定下来"，14:40 那条负责"尾盘理性执行"。**从'我有规则'到'规则会主动来找我'，这一步是整个方案的分水岭。**

> ![图4｜WorkBuddy 自动化任务列表截图：两个交易日定时闸门均为 ACTIVE]![p1-04.png](https://developer.qcloudimg.com/http-save/yehe-5476374/dfec4bc06ec161b33361023d94cc0341.png)

### Step 6｜日常使用：发截图 → 自动归档 → 事后复盘

现在的实际用法非常轻：

- 有交易就把截图丢过去，它自动按格式追加到 `交易日志.md`，并顺带更新 `持仓台账.md` 的仓位和健康度；
- 我想冲动操作时，先让它过一遍"交易前 5 问"；
- 每周复盘时，它从交易日志里统计"计划内执行 vs 情绪驱动"的比例。

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## 五、产出物

四份可直接验收的东西：

1. **`交易纪律.md`** —— 12 条硬规则 + 交易前 5 问 + 6 类情绪陷阱对照表（约 3.8 KB）
2. **`交易日志.md`** —— 含记录格式模板、情绪温度对照表、已归档的历史建仓复盘（约 3.1 KB）
3. **`持仓台账.md`** —— 账户总览、持仓明细、关键价位、组合健康度、自动化提醒清单（约 2.7 KB）
4. **两个定时云端任务** —— 交易日 09:00 / 14:40 各一条

**可量化的效果**（截至 09-08）：

- 建仓至今未再新增任何一笔"计划外临时决定"的操作；
- 浮亏 -15.92% 的情况下，**没有出现一次"加仓摊低成本"**——这是过去必然会做的事；
- 组合健康度四个红灯虽然还亮着，但**减仓路径已经写成触发条件表**，不需要临场判断。

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## 六、复盘：哪些做法值得抄，哪些是我踩的坑

**值得抄的三点**

1. **给 AI 一个"拦人"的角色，而不是"荐股"的角色。** 我在最开始就把它的职责排序写死了：第一是控制情绪，第二是执行记录，第三才是捕捉机会。角色定义不同，它输出的倾向完全不同。
2. **规则必须落在文件里，不能留在聊天里。** 对话会沉底、会被遗忘，文件不会。而且文件能被增量修改，规则会随经验演进。
3. **把主观感受量化成可填的字段。** "情绪温度 1–10"和"组合健康度红灯"这两个设计，是把不可控的人性变成可观测数据的关键。

**踩过的坑**

1. **一开始让它给目标价，差点被带偏。** 改成"每个价位必须绑定触发动作"之后才好用。
2. **不要让它自动下单、也不要给账户权限。** 它的价值是流程和纪律，不是执行。
3. **定时任务别设太多。** 我试过加"每 2 小时提醒一次"，结果变成噪音，反而被我全部忽略。最后只保留两个真正有决策价值的时点。

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## 七、可复用提示词（直接抄）

**初始化整套体系：**

```
我要你做我的投资风控助理。职责按优先级排序：
1. 控制情绪——我冲动时你要拦我，并指出我违反了哪条纪律，不要帮我找理由；
2. 执行记录——我发交易截图给你，你负责归档并做事后复盘；
3. 捕捉机会——加分项，不是主线。

账户前提：这是我全部可投资资金（约 2.78 万），月度基本无结余，
意味着我没有二次纠错机会。

请在 ~/.workbuddy/finance/ 下建立三个文件：持仓台账.md、交易日志.md、交易纪律.md。
要求：
- 纪律里的每条规则用数字写死，并说明为什么（前提是我输不起）；
- 每次我提交交易，记录决策理由 + 情绪温度(1-10)，≥7 时禁止我操作；
- 所有判断必须给出触发条件和对应动作，只给观点不给动作的不接受。
```

**每次操作前的自检：**

```
我要操作了，先过一遍交易前 5 问。
逐问我回答，你只负责判断我的回答是否自洽，
发现我在自我说服就直说。
```

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## 八、写给同样在做个人投资的人

这套东西没有帮我赚钱，它帮我的是**少做错的事**。在一个 2.78 万、没有二次纠错机会的账户里，"少犯错"的价值远大于"抓住一次机会"。

最后再次强调两条我自己严守的边界：

- **AI 不碰钱**：只开放本地文件读写，券商、支付、邮箱一律不授权；
- **AI 不替我做决定**：所有规则都是我自己在冷静时定的，它只负责在我上头的时候把规则念给我听。

> 本文提及的标的仅为我个人账户的真实操作记录，用于说明流程，**不构成任何投资建议**。


行业与岗位：软件开发（非金融从业）· 个人投资者，投资经验 1–3 年 使用产品：Tencent WorkBuddy（PC 端） 一句话总结：把"我会不会手痒"这个问题，从意志力问题改造成流程问题——用三份本地文件 + 两个定时云端任务，让风控规则在我冲动之前先拦一道。

我用 WorkBuddy 给自己搭了个"反情绪"投研助理：三份文件 + 两道定时闸门

开发工具

职业发展

人工智能

用WorkBuddy搭建个人投研风控系统，通过三份本地Markdown文件（持仓台账、交易日志、交易纪律）和两个定时云端任务（09:00盘前计划、14:40尾盘决策），将情绪控制转化为流程约束。引入情绪温度自评和组合健康度红灯指标，实现冲动操作拦截。该系统在2.78万小资金账户中有效防止追高和摊低成本行为，适合个人投资者借鉴。

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