该公司的历史可以追溯到 1799 年，当时其最早的前身机构曼哈顿公司成立。...——杰米戴蒙，摩根大通 如果我们看看摩根大通在金融科技领域的投资历史，我们肯定可以看到首席执行官设定的使命的迹象。...该公司对金融科技投资的紧迫性、迅速性和多样性表明，其希望与席卷银行业的颠覆性金融科技发展趋势进行多维度、全方位竞争。...摩根大通对 金融科技公司的投资可以追溯到 2017 年，当时它收购了WePay，将支付整合到小企业使用的软件中。从那时起，这家美国资产规模最大的银行一直在全球范围内进行投资。...2021：全球金融科技投资手册 回顾摩根大通去年的金融科技投资，我们可以看到它是由双重目标驱动的——首先是通过将利基产品纳入组合来扩展其产品组合，以服务于传统服务不足的客户群的长尾，以及实现更高的客户期望
翻译：刘斌 中国（上海）自贸区研究院（浦东改发院）金融研究室主任 中欧国际工商学院兼职研究员 合作者：赵云德
AI可以做智能投资吗？ 这个问题应该说答案是肯定的——可以。关于使用计算机自动化做智能投资的研究一直没停过。这些年大家一直说的量化交易其实就是这样一个范畴的内容。那么AI做智能投资是怎么做呢？...这种方法可以吗？当然没问题，从机器学习的角度来说这么做一定是一种理论上可以尝试的路子。最近的不少工学论文也有不少在讨论关于股价预测的深度学习模型。 简化的方法有吗？也是有的，而且已经诞生很久了。...投资有很多种类型其实，但是从类型上来说分有两种。一种是有现金流的投资产品，比如长期债、政府城投债、股票、基金等。...不过最后我只想强调一句，如果你确实是以投资为目的而不是赌博的话，强烈建议大家远离比特币一类的虚拟币，不论他们涨跌。 首先，这种“币种”的总量太小，无法形成流动性和公允客观的报价。...它的涨和跌和本身价值无关，跟在赌场开大小没什么区别。所以，还是请智者们远离它们。
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虽然能够确定，但无法直接投资于这些因子，因为它们这些经济指标没有相应的投资工具，可以用来减轻宏观经济因子的风险。...作者认为，虽然因子暴露可以提供信息，但它对基金产品特征的描述是不完整的，投资者应该认识到它有两个局限性。...作者发现，不同投资组合构建方法的不同组合可以产生相似的目标因子暴露，具有相似目标因子暴露的基金可以产生显著的预期收益、溢价和风险离散。此外，离散度随目标因子暴露而增加。...金融服务行业一直争辩的是，金融分析师是否能为股市投资者带来价值。虽然有研究关注于分析师盈利预测和股票推荐的信息量，但本文通过研究目标价格预测来研究这个问题。...将CTPER信号嵌入到动量因子中，极大地改善了风险和回报状况，支持了目标价格预测可以充分用于设计自上而下的多因子投资组合构建框架的观点。
高盛完成了几项全球交易，这些交易有助于使其投资获得丰硕成果。从私营公司到中小企业，该银行一直在大举收购，从单纯的华尔街巨头转变为成熟的消费金融业务。...在对土耳其金融科技公司 DgPays进行未公开投资后，高盛与国际金融公司 (IFC) 一起参与了巴西消费金融科技公司OpenCo的 2500 万美元 C 轮融资，以推动金融科技创新并帮助改善在土耳其的融资渠道...高盛进一步扩大了其在美国的投资组合，向 Fundrise 提供了 3 亿美元的信贷额度，并向基于人工智能的汽车金融平台Lendbuzz提供了 3.6 亿美元的股权和债务融资，以支持这家金融科技公司在美国的扩张计划...接下来的一个月，这家投资巨头进一步加强了其在本国的投资组合，向 Deserve 提供了 2.5 亿美元的信贷额度，Deserve是一家金融科技公司，扩大并推动了实时信用卡经济，Cross River 和...高盛一直忙于广泛地进行金融科技投资。它还在增长阶梯上采取缓慢但确定的步骤，以打造消费者银行业务并在贷款和支付领域建立自己的地位。
同时，本文还提出了一种新的神经网络结构，可以将金融市场中常见的不变性特征（如幅度不变性和时间尺度不变性）纳入模型中进行预测。...通过实验验证，我们发现所提出的方法在投资组合构建和收益率预测方面表现更好，并且每个技术要素都对提高交易策略性能有贡献。因此，我们认为这些技术可能在各种金融问题中具有广泛应用价值。...那么接下来我们当然关心这种提取股票收益与市场因素之间残差的新方法是是什么？以及这个新的神经网络结构是什么？...在金融市场中，股票价格的变化通常具有一定的随机性和不确定性，因此使用Distributional Prediction可以更好地反映这种不确定性，并提高模型的鲁棒性和泛化能力。...通过与其他基准方法进行比较，包括传统投资组合理论和现代深度学习方法，我们证明了我们提出的方法可以显著提高投资组合的收益率和风险控制能力。
让我们来看看为什么我认为XLM是一项明智的长期投资的几个原因。 1.与IBM持续合作 Stella Lumens和IBM之间的合作伙伴关系深入人心。他们宣布了广泛的共同举措的稳步进展。...IBM参与了此次合作，并将与其金融机构客户一起探索稳定硬币的各种用例。同时，由于其庞大的客户生态系统，IBM可以将它们推向市场。...加入Coinbase的资产可以获得新客户的访问权，并从传统的金融行业和新的加密投资者那里获得“合法性”的提升。在未来，我们可能会看到追踪“Coinbase资产”的ETF。...随着时间的推移，遗留金融系统将被更健全的金融系统所取代。一个可能建立在区块链或其他DLT之上。 Stellar的本机资产（XLM）在此过程中可以捕获多少价值？ 我不知道。...在评估任何投资时，评估失败的可能性（风险）与潜在的上升（奖励）是明智的。 Stellar Network目前是区块链最大的项目之一。
“我经常认为万事达卡是一种原始的金融科技，”摩尔说。“就我们的运营方式和工作速度而言，我们介于银行和车库里两者之间。它很快，因为我们正在利用市场来告诉我们什么是有效的。”...因此，该公司在区域层面推动创新，并将新产品和服务设计为一组可以单独调整的标准化组件。...与不断发展的金融科技行业合作 对于万事达卡金融科技实验室而言，金融科技扮演着多重角色。它们可以成为公司希望开发的服务的推动者。他们可以是客户。他们可以成为合作伙伴。 他们也可能是受益者。...Start Path 旨在作为公司参与全球金融科技孵化器计划和相关工作的后续行动。万事达卡还可以为寻求特定类型金融科技合作的公司充当中介。...如果需要，我们还将投资其中一些金融科技公司。” 摩尔看到了金融科技公司之间的进一步发展，包括某些领域新金融科技公司的出现放缓。他说，面向消费者的金融科技公司将是这样一个群体。
因此可以预见未来量子计算将改变金融行业的整体生态和竞争格局，加速推进数字经济的发展，对于国家金融安全和金融机构发展都具有一定战略意义。 1什么是量子金融？...既可以用于多头策略，也可以用于多头/空头策略。 目前，在资本市场、企业融资、投资组合管理和加密相关的活动中，都有量子计算机强大的用例。...其中，投资组合优化是世界经济论坛认为的主要影响领域之一，许多大型金融机构在这项技术上的活动和投资水平也在不断增加。...4.2 量子计算在投资组合优化的应用 投资组合优化问题，一直是金融行业受关注度最高、收益率最明显的应用场景，也是金融从业人员、或者投资管理人员都需要面对的问题。...它可以为在给定的投资方式及资产中选定合适的组合及资产配置方式，从而让收益的风险最小化或风险投资收益最大化。
构建策略方面，可以使用机器学习算法来挖掘非线性关系并进行分析，构建预期超过线性关系投资回报的投资策略。...贝叶斯统计可以用于评估金融风险，如股票价格波动、衰减率等，也可用于预测未来价差，辅助套利交易。...在金融领域，DL已被应用于算法交易、加密货币投资管理等。 另外的，当前热门的大模型主要基于Transformer架构，利用大模型做股票价格的时间序列预测也是一个热门方向。可以参考时间序列开源大模型。...总结 我们深入了解了人工智能在金融量化投资领域的应用和影响。人工智能技术，包括机器学习、深度学习和自然语言处理等，为金融投资带来了前所未有的机会和挑战。...这些技术能够处理大量数据、发现潜在模式、预测市场趋势，并优化投资策略。 然而，人工智能在金融量化投资中的应用也存在一些挑战和限制。例如，数据质量和完整性、算法的可解释性、监管和伦理问题等。
同时, 国家码和电话号码都可以包含前导0....= callee_id 一家电信公司想要投资新的国家. 该公司想要投资的国家是: 该国的平均通话时长要严格地大于全球平均通话时长. 写一段 SQL, 找到所有该公司可以投资的国家....+ 4 + 59 + 102 + 330 + 5 + 13 + 3 + 1 + 7)) / 20 = 55.70000 所以, Peru是唯一的平均通话时长大于全球平均通话时长的国家, 也是唯一的推荐投资的国家
本文翻译：刘斌 中国（上海）自贸区研究院（浦东改发院）金融研究室主任 合作译者：赵云德 下载报告请加入点滴科技资讯知识星球
我们不知道其他的市场参与者所拥有信息的多少等（换句话说，Agent可以处理POMDP模型中尽可能多的PO）。 互联网上很难找到有关金融方面强化学习的资料。很多资料都是非常琐碎的。...为了理解一篇关于应用强化学习构建最优投资组合的论文，你需要有足够的知识来知道什么是最优投资组合和全面的强化学习知识，用来理解作者是如何使用这种技术的。...数据 金融数据是需要花钱购买的。为了满足我们的好奇心，我们先决定自己生成模拟数据。这样可以更好地控制问题的难易程度，然后从简单的情况入手，最后慢慢深入问题。...N只股票和现金的投资组合是N + 1 维空间上的一个点，因此从Dirichlet（N + 1）分布中抽样就可以得到一个投资组合。...我们认为应该对改变投资组合的决策进行抽样，然后在必要时对投资组合进行抽样。这样可以使用分布的方差（或方差向量的范数）来做出这个决策。 这是我们目前最感兴趣的问题。
小编说：数据可以说是量化投资的根本，一切投资策略都是建立在数据基础上的。本文以优矿网为例，带领大家用Python实现金融数据的获取与整理。 本文选自《Python与量化投资：从基础到实战》一书。...作为投资者，我们常听到的一句话是“不要把鸡蛋放入同一个篮子中”，可见分散投资可以降低风险，但如何选择不同的篮子、每个篮子放多少鸡蛋，便是见仁见智的事情了，量化投资就是解决这些问题的一种工具。...金融数据获取 我们可以通过多种途径获取金融数据，业内的许多公司会购买Wind、恒生聚源等数据提供商的数据库，若尚未入行，则也可以通过非常多的第三方策略平台获取免费数据，例如优矿、聚宽、米筐等。...可以看到，这些数据基本涵盖了大部分金融数据，而且绝大部分是免费的。我们以一些最常用的金融数据来展示如何对它们进行调用。...在详情中展示了各个参数的含义，例如，在输入时我们需要给出要调用哪些股票及在什么时间段的行情。
企业年报API已经改变了金融投资和市场研究的方式，使得从中获取数据变得更加高效和灵活。本文将深入探讨企业年报API的应用，从金融投资到市场研究，展示了它们如何为不同行业的专业人员提供有力的工具。...企业年报API的应用1.投资和金融决策投资者可以通过企业年报 API 获得上市公司的财务数据，帮助他们评估投资风险和机会。基金经理、证券分析师和私募股权投资者可以利用这些数据来做出更明智的投资决策。...2.商业智能和市场研究 企业年报 API 可以用于收集和分析各个企业的财务和运营数据。市场研究人员和商业分析师可以利用这些数据来评估行业趋势、公司绩效和市场份额，从而制定战略决策。...3.企业治理和透明度企业年报数据可以用于提高企业的透明度和治理标准。公司可以通过向投资者和利益相关者公开其财务状况和业务活动，建立信任和声誉。...4.风险评估和信用评级银行、金融机构和保险公司可以利用企业年报数据来评估客户的信用风险。这有助于他们决定是否授信、制定利率和保险政策。
这一点，曾在纽约高盛银行有着12年投资分析相关工作经验的任凯，感受尤为明显。 归国创业，阿法金融焕新生 凭借着高效率及可观的市场前景，智能投顾很快被全球金融界所熟知，尤其是中国。...由此带来的变化很大，“团队实时决策的效率大幅度提升，客户响应时间以及风险判断时间迅速缩短，团队可以解放出70%以上的时间用到业务研究和决策上。”...在量化投资研究上，阿法金融还推出了“阿法操盘手”，帮助客户进行策略研究和优化、资产配置和投资组合分析。...为此，阿法金融还以个性化判断为标准，推出了“阿法投顾”，分析客户的投资行为、风险偏好、关注方向等，据此向客户推送有针对性的新闻及分析文章等，避免了大多数投资机构APP上同质化的咨询信息，使客户可以更有效地获取符合自己要求的信息和分析...可以看到，随着人工智能相关技术的发展，AI正在大数据分析、智能推荐、精准服务等方面对各个产业进行赋能。而对于金融这样的数据量庞大且牵一发可能动全身的行业来说，实时、快速则成为制胜关键。
从长期来看，波音预计一系列应用将可以实时提升飞机的运行效率，并将油耗降低10%左右。微软不仅会向这项服务提供技术支持，而且还会帮助波音出售软件。...来源：engadget 3 百度投资ZestFinance，用机器学习进行信用评分 百度于昨日下午宣布，将向美国金融科技公司ZestFinance进行数额未明的投资，后者将机器学习与大数据分析融合起来提供更加精准的信用评分...作为此次投资的一部分，百度将使用ZestFinance的技术来判断其用户的信用。例如，如果未成年人用户在工作日搜索视频游戏，表示此人可能没有工作，而且不是学生，这项数据便可以用于判断此人的信用状况。...雅虎开发移动助理的计划至少可以追溯到去年春天，当时该公司启动了“Project Index”项目。实际上，雅虎目前已自身难保，正在积极地出售自己。...“投资者对该财测有些不安，对于公司维持财测不变略感宽慰，虽然该公司对欧洲的销售曝险偏高，从而有一些相关的不利风险，”Edward Jones分析师Bill Kreher表示。
细胞、组织、植物、免疫系统和金融市场显然和计算机的运作方式不一样，那么他们说的计算到底是什么呢？他们又为什么要这样说呢？ ◆ ◆ ◆ 什么是计算？什么可以计算？...但是计算到底是什么呢？它又能做些什么呢？计算机什么都能算吗？是不是存在原则上的局限性？这些问题都是在20世纪中叶才得到解决。...实际上，它们不仅仅是数学内部的问题；它们是关于数学本身以及数学能证明什么的问题。总的来说，这些问题可以分为三个部分： 1.数学是不是完备的？...希尔伯特的问题是：是不是有某个公理集可以证明所有真命题？ 2.数学是不是一致的？ 换句话说，是不是可以证明的都是真命题？“真命题”是专业术语，但我在这里用的是直接意义。...“明确程序”指的是什么呢？图灵的第一步就是定义这个概念。
在过去一年的熊市中，参与CA(Certificate Authority)的机构投资者和退休基金这两个大型机构投资者分别占了79%和18%，两者相加总比例达97%。而个人投资者只占3%。...在今年第二季度中，机构投资者和退休基金这两个大型机构投资者分别占了84%和14.5%，两者相加总比例达98.5%。而个人投资者只占1.5%。...消息报道后，引起全球关注，这表明大型机构投资者在加速跑步入场，速度远远快于散户。而目前大量散户仍然在外观望。...CA(Certificate Authority)减半将持续,而智能合约正在按要求启动相应减半的设定，未来BTC-ETH-EOS-BCH还要继续降低利率以谋求更高更稳定的金融秩序。...比特币在矿业方面已经遭受集中化的困扰，一家金融机构可能会让它变得更糟。一位Reddit用户建议识别灰度（Grayscale）及CA(Certificate Authority)的地址并拒绝出售给他们。
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