날로창궐해지고있는비법모금함정，그방지대책은？

근년에 “비투자수익”, “공유경제”등 허울을 쓴 비법모금활동이 수시로 우리들 앞에 나타나고 있다.많은 사람들은 투자란 무엇이고 이런 모금활동의 합법성여부도 모른채 돈을 벌겠다는 욕망으로 모금활동에 참가하고 나중에 비법모금과 다단계판매의 올가미에 걸려들고 있다.

요행을 바라면서 남의 장단에 맞춰 춤추다가 나중에 게도 구럭도 다 잃게 된다.

경찰에 따르면 투자자들은 보편적으로 투자항목에 대해 전혀 모르는 상황에서 고리대에 유혹되여 남의 장단에 맞추어 춤추고 있다. 일부 사람들은 기만극이라 짐작하면서도 “먼저 챙기고 보자”는 요행심리로 해 큰 손해를 보고 있다.

중국인민공안대학 교수 리매근:

이런 사람들은 높은 학력을 가지고 있고 평소에도 아주 리성적이다. 허나 한몫 챙기고 손을 떼려는 심리에서 이런 활동에 참가하고 있다. 실상 돈을 벌게 되면 이처럼 쉽게 벌수 있는데 더 벌고 보자 이렇게 반복되다 보니 도박장에 든 사람처럼 나중에는 본전마저 잃게 된다.

경찰: 사기행각의 6가지 기만술

군중들이 기만술을 간파하도록 도와주기 위해 공안기관에서는 전형사례를 들어 “사기행각의 6가지 기만술”을 폭로하였다.

1.허위적 항목

공안기관에 따르면 비법모금자의 대다수는 합법회사거나 기업을 세우고 항목을 위조해 계약체결, 투자재테크, 투자주식등 명목으로 사람들을 끌고 있다.

2.창업과 혁신명목

근년에 사출한 비법모금사건을 비법모금자들이 국가정책호응, 신농촌건설, 가난구제등 허울을 내걸거나“대중창업, 대중혁신”등 정책을 리용해 투자를 끌어 들이고 있다.

한동안 소문이 자자하던 고도과학기술항목 “바흐1호(巴铁一号)”는 중국에서 자체로 설계제조하고 완전히 자주적인 지재권을 리용해 개발한 공중뻐스로 불리웠다. 그러나 “바흐1호”는 출시된 차제로 공중의 질타를 받았다. 앞뒤가 모순되는 이 항목은 화영카(华赢凯)이라라고 부르는 P2P재테크회사의 조작을 통해 비법모금하는데 사용되였다.

3.고액수익 언약

폭리유혹은 모든 비법모금자가 군중을 기만하는 수단이다. 군중들을 유혹하기 위해 모금초기 비법모금자들은 투자수익의 수십배 지어는 수백배에 달하는 리자를 “제때”에 내주고 있다.

4.허위적 홍보

싸이트거나 블로그, 포럼등 플랫폼와 QQ, 위챗등 통신도구를 리용하고 연예인을 초청해 허위정보를 전파하고 있다.

5.가상적인 공간

가상적인 네트워크를 빌어“탈중심화(去中心化)",“개방원코드（开放源代码）", "블록체인(区块链)"를 비롯한 시체개념으로 술수를 쓰고 사례와 설계모식을 조작해 투자자들을 끌고 있다.

6.친지의 정으로 유혹

대부분 투자자 특히 중년 또는 로인들은 친척 또는 친구들의 말을 듣고 비법모금에 참가했다. 비법모금자들은 일반적으로 보증금을 받은후 약정된 기한내에 보증금을 반환하고 무료로 양로원에 입주시키거나 양로보조금을 지불하는 방식으로 모금하고 있다.

주의를 돌려야 할 비법모금의 “10대 기만극”

공안기관에서는 근년에 사출한 사건을 통해비법모금의 “10대 기만극”을 총화해 냈다.

1.재배업, 양식업, 항목개발, 장원개발, 생태친환경투자등 명목으로 모금

2.주식과 채권, 복권, 투자기금등 권리증빙서류 또는 선물교역, 저당등 명목으로 모금

3.주식, 주식리익배당등 명목으로 모금

4.회원카드, 회원증, 의석증, 특혜카드, 소비카드등 방식으로 모금

5.상품판매와 반납, 환매와 양도, 회원발전, 상가련맹, “쾌속적립”등 방식으로 모금

6.민간적인 “회(会)”와 “사（社）”등 조직과 지하전포등을 리용해 모금

7.현대적인 전자네트워크기술을 리용한 “가상”제품, 이를테면 “전자가게”, “전자백화”를 통한 위탁경영을 하고 나중에 회수하는 방식으로 모금

8.부동산등 재산에 대한 등분분할을 진행하고 그 할당판매 대한 처리권을 통한 모금

9.상품판매계약체결등 방식을 통한 모금

10.“전자황금투자”형식을 리용한 모금

경찰: “주의를 돌리고 심사숙고하며 하루밤 기다려보라”

하늘에서 복이 굴러오지 않는다. 비법모금자들은 바로 사람들의 “경각성”결여와 “재물탐욕심”을 리용하고 있다. 공안기관은 비법모금자들의 사기행각을 방지하려면 아래와 같이 해야 한다고 권고하고 있다.

세부에 주의를 돌리라

1.융자의 합법성에 주의를 돌려야 한다.합법적 융자, 이를테면 주식, 담보회사, P2P업무, 소액대출은 모두 해당부문의 비준을 거쳐 모금하고 감독관리부문 싸이트를 통해 조회하거나 전화자문을 할수 있다.

2.홍보방식에 주의를 돌려야 한다.언론, 설명회, 전단지, 휴대폰메세지등 방식 또는 여려 경로를 통해 사회공중들에게 자금모집정보를 전파하는가 보아야 한다.

3.경영방식에 주의를 돌려야 한다.실체가 있는가? 왜 은행대출을 하지 않는가? 모금한 자금이 실체경영에 사용되는가? 어떤 경로를 통해 수익을 획득하는가? 하는 걸 보아야 한다.

4.모금의 주체를 보아야 한다.

심사숙고하라

제품의 판로에 대해 알고 있는가?

투자가 시장법칙에 부합되는가?

자기에게 위험을 이겨낼 경제적 실력이 있는가?

하루밤 기다려라

투자수익이 5%이상이면 먼저 집식구거나 친구들의 의견을 들어보고 하루밤 고려한후 결정해야 한다.