个人存款转账超20万，企业100万，银行就会“检查”，是真的吗？

个人存款转账超20万，企业100万，银行就会“检查”，是真的吗？，欢迎大家来到每日风水馆，带你了解更多有关的房价和经济的事情，如果想持续受到本栏目，请记得关注我哟！今天和大家分享的是：个人存款转账超20万，企业100万，银行就会“检查”，是真的吗？

企业100万，银行就会“检查”，是真的吗？

但并不是银行来查，而是由央行反洗钱中心来执行这项职能，央行通过大数据对有怀疑的大额转账或汇兑资金都会进行监控，而不是我们想象中让银行给你打电话，问情况。

1、大额支付交易只会被记录

会不会遭到银行监控？或者被调查？金十君告诉你，符合以下条件的大额支付交易都是会被记录的：

当天达到5万人民币或者相当于1万美元以上的现金收支，包括但不限于现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款；

企业银行账户与同一银行账户达到人民币200万元以上、外币等值20万美元以上的款项划转；

个人银行账户与同一银行账户达到交易人民币50万元以上、外币等值10万美元以上的境内款项划转；

专职人员每个礼拜会把这些数据汇总在提交给人民银行，这个是银行正常履行工作责任，不会去调查你。因为可疑交易往往伴随着都是大额交易，通过大额交易来找出可疑交易是最快捷的一种方式。

2、可疑交易就很可能涉及到洗钱了

那么怎么样才会被认定为可疑的资金交易行为呢？

交易资金明显超过个人平时资金往来，一张普通的工资银行卡，某天突然有上百万的资金往来；对于企业也一样，假如一家小便利店，平时银行流水只有几十笔小额交易，却突然有一段时间每天都有上百笔金额较大的资金流水，这种情况也会被银行系统记录下来。

我们平民百姓不用太过惊慌，只是在现实中，可疑交易往往是大额交易，所以才会引起人们的误会，以为只要大额进账银行就会调查。身正不怕影子歪，只要你的资金来源合法合规，符合你的身份特征，那么进账多少钱，都不会被查账户的。