恐怖，买Token犯法？——区块链事件点评

事件

据报道，某通证交易所投资者因OTC交易遇到黑钱被拘留30天。

正文

1 事件回顾

事件关键信息整理如下：

1）投资者A作为黑钱第四经手方（金额13万元）被拘留30日（2018年11月29日至2018年12月29日）；

2）第三经手方B（从事洗钱活动）在A被拘留15天时被抓获；

3）投资者A目前取保候审。

2 启示

2.1 通证交易面临“犯罪”风险

根据《刑法》规定，在明知是犯罪所得及其产生的收益时，掩饰、隐瞒其来源和性质，才构成洗钱罪。

但是通过这次的事件可以看出，通证投资者在不知情的情况下也面临成为洗钱“帮凶”的风险，可能会像投资者A一样被作为犯罪嫌疑人拘留，引发不必要的麻烦。

2.2 通证有助于监控交易、识别身份

在此前的专题报告《数字通证：国家的杀手锏 ——冰点展望之二》中，我们曾经指出，BTC和通证的匿名属性并不可靠，通证有助于监管部门监控交易和识别身份，此次事件验证了我们的观点。

区块链的分布式、不可篡改和开放性，使得通证的匿名性特征得不到保障，监管部门可以无障碍地接入、查找、分析、甄别和追踪通证转账信息。

严格的身份验证可确保监管部门对用户身份的识别能力。监管部门可要求支付机构、通证交易所、银行等执行严格的了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）政策，使得非法交易、隐匿交易、隐藏财富和逃税等行为无处遁形。

数字身份使得监管部门的追踪更便捷。基于区块链的数字身份技术，便于监管部门对居民的行为进行紧密的追踪。基于单一用户ID的社会信用评分系统，可以对居民行为进行全面的量化评估。

2.3 匿名通证和匿名服务

在BTC等传统通证匿名属性不可靠的情况下，匿名通证和匿名服务的需求更加旺盛。

匿名通证致力于解决BTC等传统通证的“伪匿名性”问题，面临更大政策不确定性。目前已经出现了包括Monero、Dash、Zcash在内的多种匿名通证，匿名通证更容易被犯罪分子利用，用户权益也更难得到保障，因此，相比于传统通证，匿名通证面临更大的政策不确定性。

通证交易匿名服务致力于增强通证交易的匿名性。常见的通证交易匿名手段为CoinJoin（混合通证）服务，即通过混合通证，割裂输入与输出的关系，从而难以区分哪些方在进行通证交易。

3 建议

针对这次投资者涉嫌洗钱被拘留事件中暴露出的风险，建议投资者从以下方面应对：

注意单笔交易金额。2018年7月13日，央行发布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，新规于2019年1月1日起施行，对自然人和非自然人客户的报告要求分别为：

1）自然人客户：境内款项划转50万元（含）以上，与其他银行账户的跨境款项划转20万元（含）以上。本次事件中投资者A的交易金额为13万元，低于20万元的报告要求，但是依然涉及洗钱，因此实际交易中建议按照更低的金额进行交易。

2）非自然人客户：款项划转200万元（含）以上。

高风险账户筛选及严格做好对方KYC认证。在进行通证交易的过程中注意筛选高风险账户，避免与高风险账户交易。大额资金交易严格做好对方的KYC认证，要求对方为实名付款，降低在不知情情况下被不法分子利用的风险。