识破骗局！这家银行运营风险预警系统“慧眼”独具

近日，江苏银行某网点堵截了一起针对老年人的诈骗事件，识破骗局的并非现场工作人员，而是江苏银行运营风险预警系统近期上线的“慧眼”功能。借助“慧眼”功能，从风险事件触发模型预警，到现场人员及时阻断风险事件，整个过程不超过五分钟。

江苏银行网点工作人员向记者还原了当时的情景，当日一位老年人在江苏银行某网点的智能柜台办理开卡业务，办理过程中的某些特征触发了江苏银行运营风险预警系统中的电信诈骗类模型，系统便自动生成相关预警并立即推送至后台监测中心。

江苏银行监测工作人员通过“慧眼”功能查看现场实时监控，发现老先生在办理业务过程中神色一直较为紧张，而且一边操作业务一边不停地观看手中的纸条。进一步调取老先生进入网点的录像，监测人员发现在办理业务之前，曾有两名不明身份的男子与老先生进行过交谈，行迹可疑。根据以往经验，监测人员立即联系网点人员进行风险提示。经过仔细询问，工作人员发现老先生确实遭遇诈骗并及时进行劝阻，避免了风险事件的发生。

“传统的运营风险管控通过事后监督和随机抽查等方式开展。随着客户业务办理不断向自助化、线上化迁移，原先的风险监控模式不足以满足网点转型新形势下的运营风险管理需要，对银行运营风险防控提出了更高的要求。”江苏银行运营管理部相关负责人表示，“江苏银行通过创新运营智能风控方式，将风险防控关口前移，变事后追查为事中阻断，进一步缩短监测周期，提升运营风险防范时效性、精准性，做到防患于未然。”

江苏银行运营风险预警系统新上线的“慧眼”功能，将大数据预警模型与实时监控相融合，对接总行与网点监控影像，拉近了网点与后台的距离，实现风险模型与厅堂影像的联动，实时监控和及时阻断运营风险事件，让风险监测更及时、更高效、更精准。

江苏银行今后将深入运用大数据、人工智能和生物特征识别等科技，不断加强实时监控精准度和覆盖范围，提升运营风险监测质效，为客户财产安全提供有力保障。