成功案例｜某农商行内控、合规、案防、操作风险四合一管理系统

为满足中国银监会关于合规风险与操作风险管理的相关要求，以及五部委内部控制基本规范的相关要求，某农商行计划建设操作风险、内控与合规管理体系的一体化信息系统，以此来满足操作风险、内控与合规管理的需要。

·满足中国银监会和五部委关于操作风险、内控与合规管理的相关监管要求；

·实现商业银行业务战略和经营管理目标，提高操作风险和合规风险的管控能力；

·借鉴国内外同业的成熟经验，建设操作风险、内部控制、合规风险一体化平台，实现信息、管理流程和手段的共享；

·通过规范化、电子化、一体化的系统平台，持续提升商业银行的核心竞争能力。

业务挑战

合规内控操作风险管理系统（GRC）是完成全行操作风险、内部控制建设、合规及法律事务、合规文化等功能的管理平台，同时也是实现操作风险管理监管达标的工具。近年来银行业务高速发展，新业务，新产品层出不穷。随着银行电子化进程的不断推进，某农商行迫切需要一套成熟先进的合规内控操作风险管理系统来辅助合规建设，为业务合规发展保驾护航。通过该项目，实现三个主要目标：

01.一个管理平台。建设满足不同层面管理需要的、具有高度可扩展性的操作风险与内控合规管理系统。

02.一套管理体系。设计具有实用性与前瞻性的内控合规与操作风险管理体系与相关配套机制，以满足日常管理与经营发展需要，并支持管控平台的有效持续运转。

03.一支管理队伍。通过项目过程，强化全行的内控合规与操作风险管理文化并培养一支具有先进管理理念和管理技能的管理队伍。

应对策略

GRC平台将整合内控管理、合规管理、风险预警、操作风险管理、员工行为管理、案件防控工具群，实现减少重复工作、节约管理成本、减轻业务部门工作量，形成一套统一的流程划分标准、风险控制评估标准、一套整合性的业务/管理流程梳理和内控体系文档、一套整合的RCSA、KRI、LDC，使管理工作结果更丰富、更一致，满足监管单位要求的同时切实提升全机构内控、合规、操作风险、案防等全面管理水平。

项目价值

按照相关政策、监管要求和行业领先实践，结合银行业务实际和现状，在内控合规操作风险管理项目咨询服务的基础上，开展系统建设需求分析和方案设计，完善数据治理结构，开发建成含内控、合规、操作风险、案件防控、法律事务、消费者权益保护等工作的信息系统平台，将合规、内控、操风管理工作数据化、标准化，从而进一步强化核心竞争力，提升风险管控能力，加强内部管理水平。

业务价值

内控合规与操作风险管理平台(GRC平台)旨在通过搭建统一的信息技术平台，既能完成金融机构内控合规与风险管理集成化管理信息，又能满足巴塞尔银行监督委员会、中国银监会相关的监管要求；GRC平台系统为合规、风险部门、各业务条线及各级机构提供操作风险管理、合规风险管理、内部控制管理以及风险预警的一体化应用平台，使金融机构能够适应不断变化的业务环境，更为有效的使用人力及财务资源，有效的管理风险，从而提升金融机构的价值。此外，GRC平台是跨部门、跨条线、提供内控、合规、操作风险及案件防控管理服务的整合平台，并且可能在未来逐步发展成为全机构共享的统一、全面的内控监督及全面风险管理平台。因此，在系统架构设计方面综合考虑了金融机构目前的要求和未来的扩展要求。

功能价值

内控合规案防及操作风险多合一管理（GRC）平台建设是金融机构借助信息化手段搭建的动态管理平台，旨在提高金融机构内控监督、合规管理、风险监测、员工行为管理、案件防控及操作风险管理的整体水平。通过建立内控合规及操作风险管理系统平台，配套建立内控、合规、监测、案防、员工行为与操作风险管理综合体系，构建金融机构GRC整合管理架构，完善全面管理政策，建立相应管理制度，健全管理方法与技术，完善内控合规与操作风险报告体系，建立内控合规与操作风险管理数据库，有效贯彻落实和满足监管要求，提升金融机构内控、合规与操作风险管理信息化管理水平。

项目特点

01.基于简便、快捷、高效的系统设计开发理念：简约的前台操作，科学的后台处理机制，自动化的KRI数据采集和指标池管理，减少工作30%。

02.基于B/S流程图提供可视化、拖拽式的在线编辑工具：对所有业务流程对应的风险点、控制措施、检查点、外部制度、内部制度、流程概述和风险地图等所有信息进行关联，真正解决了“一图/三表”的交互效果，更清晰、更方便的对业务流程掌握和了解。

03.基于模型实验室提供可视化设计/演练的模型探索管理工具：提供完全的可视化模型探索平台，风险预警人员不需要掌握熟练的计算机技术，通过拖、拉、拽等方式即可定制新的风险预警模型。

04.基于智能风控引擎提供合规风险非现场监测的有效手段：为金融机构提供了以风险为导向、以规则模型为基础、以分析处置为手段的解决方案，形成流程化、规范化、标准化的合规风险非现场监测与合股检查的整体解决方案。

05.提供个性化风险决策分析及管理驾驶舱展示：管理层和决策层可以通过所需要的数据以及预警的措施,以图表的方式直观的显示各项指标, 直观的显示各项指标, 直观的监测企业运营情况，并对异常关键指标预警和挖掘分析。

06.基于B/S工作流引擎提供业务与管理流程的灵活设计开发：帮助用户基于业务模式和管理模式，自行定义所需要的各种流程应用，快速构建企业自身的流程管控体系，同时也为建设企业整体协同平台夯实基础。

07.基于搜索引擎技术提供快速、精准匹配的全文检索工具：既满足简单的结构化数据查询，也能通过关键词形成索引并以非结构化结果集反馈。

08.提供自动化的数据采集灵活处理机制：自动抽取业务系统数据，经采集导入、转换、整合变为可用数据，大大减少用户工作量。

09.提供并发、高效、灵活的统一数据调度机制：有效减少手工操作，并按照作业间依赖关系有序自动完成调度作业，组织成有序的作业链，方便对作业和作业链进行有效管理，全方位满足数据平台在调度作业方面的要求。

10.······